Risiko
Seperti yang Anda lihat dari situs web ini, terdapat banyak aktivitas yang dapat Anda lakukan di dunia maya yang, jika tidak berhati-hati, dapat terancam keamanannya oleh penipu. Penipuan yang dilakukan bisa terjadi saat mencoba membeli atau menjual barang atau jasa, atau mereka mungkin memanfaatkan emosi dasar Anda seperti ingin mendapatkan uang lebih banyak atau menemukan kekasih. Kami mempunyai laman spesifik dan terperinci tentang bagaimana menemukan dan menghindari penipuan, tapi berikut adalah beberapa penipuan yang lebih umum dimana penipu mungkin memanfaatkan layanan transfer uang untuk mencoba mencuri uang korban:
- Penipuan biaya di muka / pembayaran awal, dimana penipu berpura-pura menjadi perwakilan dari perusahaan pinjaman palsu, menggunakan dokumen dan email yang terlihat asli dan situs web yang terlihat sah dan membebankan ‘biaya’ di muka karena mengambil pinjaman, yang kemudian tidak terwujud.
Penipuan warisan, dimana penipu mencoba merayu Anda dengan janji investasi atau hadiah warisan yang didapatkan dengan suatu biaya. - Penipuan belanja misteri, dimana Anda dikirimi cek dan diminta untuk menggunakan dana untuk ‘mengevaluasi’ layanan transfer uang tertentu. Cek itu tidak dapat dicairkan dan Anda bertanggung jawab untuk membayar kembali uang itu ke bank.
- Penipuan pembayaran berlebih, dimana seorang ‘pembeli’ mengirimkan kepada Anda sebagai penjual, cek yang terlihat sah untuk jumlah yang lebih tinggi dari harga yang disetujui, dengan penjelasan tentang pembayaran berlebih dan permintaan agar Anda mentransfer kembali dana yang berlebih itu.
- Penipuan penawaran pekerjaan, dimana Anda ditawari ‘pekerjaan’ atau peluang bekerja dari rumah yang terdengar tidak masuk akal. Anda dikirimi cek yang terlihat autentik untuk membayar biaya memulai pekerjaan, dan diminta untuk mengirim balik sisanya, atau diminta untuk membayar di muka untuk biaya rekrutmen atau cek sebelum dipekerjakan.
- Penipuan lotre atau hadiah, dimana Anda dihubungi dan diberi tahu bahwa Anda perlu mengirimkan sejumlah uang untuk membayar biaya pemrosesan atau pajak agar Anda dapat mengeklaim kemenangan Anda – atau dimana Anda menerima cek atau wesel yang tidak diminta dengan arahan untuk menyetor uangnya dan langsung mentransfer sebagian kembali, juga untuk membayar biaya pemrosesan atau pajak.
- Penipuan penyewaan properti, dimana Anda dikelabui untuk mentransfer uang guna membayar berbagai biaya dan uang jaminan untuk properti yang Anda ingin sewa, atau dimana sebagai pemilik properti Anda dikirimi cek palsu untuk membayar jaminan, kesepakatan dibatalkan dan Anda mentransfer uang jaminan kembali ke ‘penyewa’ prospektif.
- Penipuan kendaraan, dimana Anda dikelabui untuk mentransfer uang guna membayar uang jaminan tanda jadi untuk kendaraan yang Anda ingin beli – atau untuk membayar ‘biaya pengiriman’ – atau dimana sebagai penjual Anda dikirimi cek palsu untuk membayar jaminan, kesepakatan dibatalkan dan Anda mentransfer uang jaminan kembali ke ‘pembeli’ prospektif.
- Penipuan bukti pembayaran, dimana Anda diminta oleh pemilik properti atau penjual mobil prospektif untuk mengirimkan dana ke anggota keluarga / teman sebagai bukti Anda memiliki dana yang cukup untuk menyewa / atau membeli mobil. Mereka meminta Anda mengirimkan salinan transfer Anda sebagai bukti, kemudian mereka akan mengambil dana itu menggunakan identitas palsu dengan nama penerima transfer tersebut.
- Penipuan keadaan darurat / kakek dan nenek, dimana penipu mengaku sakit, telah mengalami kekerasan atau ditahan secara salah dan perlu uang secara mendesak, atau berpura-pura sebagai cucu dari para lansia, yang sedang perlu uang.
- Penipuan lelang daring, ketika Anda berhasil menawar suatu barang dan diberi tahu bahwa penjual hanya menerima pembayaran menggunakan layanan transfer uang dari nama fiktif, yang kemudian digunakan oleh ‘penjual’ untuk membuat identitas palsu untuk menarik dananya. Cara lainnya, mungkin Anda belum memenangkan barang tersebut tapi dihubungi oleh seseorang yang menawarkan barang dan harga yang sama dan meminta Anda mentransfer uang, untuk barang yang terbukti tidak ada.
- Penipuan kencan atau hubungan percintaan, dimana Anda menjalin hubungan daring dengan seseorang yang sebenarnya penipu, dan mengelabui Anda sehingga Anda mentransfer uang untuk membayar suatu keadaan darurat atau biaya perjalanan untuk bertemu secara langsung.
Menggunakan Layanan Transfer Uang
- Jangan pernah mengirimkan uang untuk membayar ‘pajak’ atau ‘biaya pemrosesan’ untuk kemenangan lotre atau hadiah.
- Jangan pernah menggunakan pertanyaan tes sebagai langkah keamanan tambahan untuk melindungi transaksi Anda.
- Jangan pernah memberikan informasi perbankan Anda kepada orang atau bisnis yang tidak Anda kenal.
- Jangan pernah mengirimkan uang di muka untuk mendapatkan pinjaman atau kartu kredit.
- Jangan pernah mengirimkan uang di muka untuk membayar biaya pemberi kerja prospektif.
- Jangan pernah mengirimkan uang di muka untuk membayar uang jaminan atau biaya apa pun terkait penjualan atau pembelian mobil.
- Jangan pernah mengirimkan uang di muka untuk membayar uang jaminan atau biaya apa pun terkait penyewaan properti.
- Jangan pernah mengirimkan uang untuk situasi darurat tanpa memverifikasi bahwa situasi darurat itu memang benar.
- Jangan pernah mengirimkan dana dari cek di rekening Anda hingga cek tersebut sudah berhasil dicairkan – yang bisa memakan waktu berminggu-minggu.
- Jangan pernah mentransfer uang untuk pembelian daring.
- Jangan pernah membuka lampiran dari, atau mengeklik pada tautan dalam email tidak diminta yang mengaku berasal dari layanan transfer uang.
Jika Anda telah menjadi korban penipuan
Langsung hubungi agen layanan transfer uang tingkat negara. Jika Anda telah mengirim dana tapi belum dibayarkan ke penerima, Anda mungkin masih bisa menghentikan transaksi tersebut.
Informasi lebih lanjut
Lihat saran perlindungan konsumen Western Union
Lihat saran perlindungan konsumen Moneygram